Автор Тема: Банки и банковские услуги
 

Offline Фрипп

  • *****
  • Повідомлень: 1496
  • Karma: 300
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1560 : Листопад 22, 2018, 19:11:52 »
Однако по-настоящему гром грянул через две недели, когда Валерий Яковенко, основатель компании Drone.UA, публично поведал подробности мошеннической схемы с участием Moneyveo,  жертвой которой он оказался. Поразительные детали его истории привлекли внимание масс-медиа. Буквально через пару дней перед изумлённым взором почтеннейшей публики предстала картина эпического, просто феноменального беспредела и бардака под видом мегапрогрессивного финтех-стартапа.

Во-первых, инноваторы из Moneyveo фактически не осуществляют верификацию заявителя в терминах Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. По ходу оформления заявки на получение кредита компания не делает ни одного шага, который дал бы ей возможность убедиться, что предоставленные ей персональные данные действительно принадлежат тому человеку, который претендует на кредит.  Вместо верификации заявителя компания верифицирует предоставленные ей чьи-то персональные данные.

При этом, во-вторых, вместо использования полноценной ЭЦП Moneyveo признаёт изъявлением согласия на выдачу кредита «электронную подпись одноразовым идентификатором». За этим громким названием скрывается банальное нажатие на экранную кнопку в онлайн-анкете.  Как результат, невозможно проверить ни кто подписал, ни когда подписал, ни целостность уже подписанного договора (что его содержание не было изменено после подписи).

Наконец, в-третьих, обладатели всевозможных бизнес-регалий допускали или допускают по-прежнему перечисление кредитных средств на анонимные (безымянные, предоплаченные) банковские карты, владельцем которых может быть кто угодно.

Попросту говоря, компания создала идеальные условия для мошенников, настоящий сервис их мечты.

Узнать, что было дальше.

Offline Ash

  • *****
  • Повідомлень: 10981
  • Karma: 3371
  • Стать: Жіноча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1561 : Листопад 22, 2018, 20:57:45 »
Цитувати (виділене)
Стоит ещё раз подчеркнуть, что всё это (и многое другое) стало возможным не столько из-за недостатков регулирования, но ввиду несостоятельности правоприменительной системы, включая надзор, следствие и суд. Столкнувшись с противоправными посягательствами, включая откровенный криминал, украинские граждане оказываются в полном одиночестве. Громоздкая, неповоротливая туша «рідной держави» либо вовсе игнорирует их скорбные крики, либо выкатывает отдельный прайс за исполнение своих обязанностей, либо реагирует так долго и бестолково, что в этом исчезает всякий смысл.

Не удивительно, что в такой среде процветает мошенничество, обман и шантаж клиентов со стороны финансовых учреждений. В конфликтной ситуации бизнес прибегает к тактике изнурения жертвы, затягивая рассмотрение дел и натравливая на неё коллекторов. Неудивительно, что часто люди принимают решение отказаться от борьбы, которая не имеет ясных перспектив.
ППКС
 Для примера - моя история. Банк выдал кредит моим  бывшим работадателям, без обеспечения , по липовым документам.
Было уголовное дело. Увы, дело кастрировали, моих работодателей не посадили, а амнистировали , правда, в решении суда  четко прописано, что кредиты были фиктивными и мы ( бывшие сотрудники ООО "Надия") ничего не получали, но Укрсоцбанк ничего об этом не желает знать.
Сейчас   с нарушением кучи законов, постановлений и определений на меня открыли  исполнительное производство. Даже если мне удастся добиться прекращения производства и обжалования этой чертовой исполнительной надписи, знаете,  что будет  нотариусу , выписавшему эту исполнительную надпись и банку ?
Ни-че-го.
 Банк может делать все, что угодно- завышать сумму мнимого долга до любых пределов, подавать на взыскание долга с истекшим сроком взыскания, выдавать необеспеченные кредиты - и его никто не накажет. Нотариус может выписывать исполнительную надпись, не проверяя бесспорность договора, сроки взыскания, соответствие суммы и соответствие документов  требованиям закона- его даже не оштрафуют. 
Одесса-это Украина.

Offline Milena

  • *****
  • Повідомлень: 5199
  • Karma: 1808
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1562 : Листопад 23, 2018, 10:48:06 »
Ash, давно слежу за твоей борьбой с Приватом, удивляюсь (в хорошем смысле) твоей стойкости, сочувствую и желаю, чтобы у тебя все-таки получилось отбиться.




Offline Ash

  • *****
  • Повідомлень: 10981
  • Karma: 3371
  • Стать: Жіноча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1563 : Листопад 23, 2018, 10:49:57 »
Ash, давно слежу за твоей борьбой с Приватом, удивляюсь (в хорошем смысле) твоей стойкости, сочувствую и желаю, чтобы у тебя все-таки получилось отбиться.




Спасибо, но только у меня не Приват. У меня Укрсоц )
Одесса-это Украина.

Offline Milena

  • *****
  • Повідомлень: 5199
  • Karma: 1808
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1564 : Листопад 23, 2018, 11:04:08 »
Извини, Приват мне, наверное, навеяло ФУПом, вот где мастера работали!(ссылки нет)
Цитувати (виділене)
По информации правоохранителей, жалобы от «Приватбанка» по поводу того, что мошенникам каким-то образом удается обманывать их терминалы, поступали уже давно. Оказалось, что преступники изготовили специальную купюру номиналом 500 гривен, с помощью которой пополняли свои счета в банке. Терминал ее принимал, зачислял деньги на счет, но дальше срабатывал предохранитель, и купюра возвращалась владельцу.
 
 Мошенники использовали терминалы в 11 регионах Украины, при этом никогда не пополняли счета в одном и том же месте. Их осторожность позволила им обмануть банк на сумму более 5 млн гривен.


Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 38773
  • Karma: 26126
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1565 : Листопад 23, 2018, 19:00:08 »
Извини, Приват мне, наверное, навеяло ФУПом, вот где мастера работали!(ссылки нет)
Ну да, это тоже в каком-то роде борьба с банками, но в несколько ином качестве.  :)

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 38773
  • Karma: 26126
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1566 : Листопад 27, 2018, 15:44:55 »
Ворон с севера весточку принес

Цитувати (виділене)
Заявление ВТБ о нашем банке на Украине

В последнее время судебная система Украины приняла решения, которые выходят за рамки цивилизованного правового поля и ставят под угрозу текущую деятельность нашего банка в этой стране.

В сентябре Апелляционный суд Киева в рамках производства по признанию и приведению в исполнение на территории Украины решения международного арбитражного суда в Гааге по иску компаний группы Коломойского против России проявил правовой нигилизм и, признав активы ВТБ (Украина) имуществом России на Украине, вынес решение об аресте акций и активов банка ВТБ (Украина). Это, фактически, парализовало работу нашего банка в этой стране.

Группа ВТБ оспорила это решение, но рассмотрение наших жалоб необоснованно затягивается, а политическая ангажированность украинских судов делает их будущие решения в отношении нас предсказуемыми. Это лишает нас надежды на справедливый суд и, следовательно, на сохранение бизнеса в этой стране. На наш взгляд, вердикты украинских судов являются ничем иным, как узакониванием попытки рейдерского захвата наших украинских активов.

Действия Коломойского целенаправленно усиливают противозаконные санкции, которые руководство Украины ввело в марте 2017 года против российских банков. Для нас очевидно, что власти Украины своим молчаливым одобрением фактически поощряют рейдерство своего олигарха, несмотря на то, что пострадавшими в итоге окажутся простые украинские граждане. Впрочем, г-ну Коломойскому к этому не привыкать. Он не в первый раз оставляет их без средств к существованию, «национализируя» у миллионов вкладчиков кровно заработанные ими деньги. Теперь он, очевидно, рассчитывает добраться и до средств своих сограждан в российских банках, включая ВТБ (Украина).

В этой ситуации руководство Украины несет полную ответственность за тот ущерб, который неправовые действия Коломойского могут нанести украинским вкладчикам и бизнесу.

Хотели бы также напомнить г-ну П.А. Порошенко, что ВТБ (Украина) был построен на базе банка Мрия, которым он владел, и который Группа ВТБ приобрела у него в 2006 году. Группа ВТБ оставляет за собой право обратиться в международный суд за взысканием с г-на П.А. Порошенко суммы средств, затраченных на покупку банка.

Для банка ВТБ главный приоритет во всех странах присутствия — это выполнение обязательств перед нашими клиентами. На Украине мы наглядно продемонстрировали соблюдение этого принципа в случае с БМ Банком. Он находится в завершающей стадии прекращения банковской деятельности, но строго выполняет все свои обязательства в рамках согласованного с Национальным банком Украины плана.

В случае с ВТБ (Украина) мы также намерены строго придерживаться этого принципа. Если, конечно, украинские власти и связанные с ними олигархи не помешают нам это сделать.

https://www.vtb.ru/o-banke/press-centr/novosti-i-press-relizy/2018/11/2018_11_27_zayavlenie-vtb-o-nashem-banke-na-ukraine/

Offline AlexUA

  • *****
  • Повідомлень: 13482
  • Karma: 1593
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1567 : Листопад 27, 2018, 18:45:44 »
Ворон с севера весточку принес

Цитувати (виділене)
Украинская "дочка" российского государственного ВТБ банка признана банкротом.

Об этом сообщил собеседник в банковских кругах, информацию подтвердил источник в Фонде гарантирования вкладов, передает liga.net.

Отмечается, что Национальный банк Украины (НБУ) отозвал у финучреждения банковскую лицензию, со среды, 28 ноября, в банке будет работать временная администрация.

Официального сообщения НБУ на момент публикации новости не было.

Online sergk1

  • *****
  • Повідомлень: 6958
  • Karma: 1102
  • Стать: Чоловіча
  • Хортиця
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1568 : Грудень 07, 2018, 14:51:52 »
C 01.01.19 карточные счета будут препривязаны с 2625 на 2620 балансовый

Offline Фрипп

  • *****
  • Повідомлень: 1496
  • Karma: 300
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1569 : Грудень 07, 2018, 16:05:46 »
И чем это грозит?

Online sergk1

  • *****
  • Повідомлень: 6958
  • Karma: 1102
  • Стать: Чоловіча
  • Хортиця
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1570 : Грудень 07, 2018, 16:47:07 »
И чем это грозит?
Если кому деньги на карту приходят через банк - стоит уведомить отправителя :sneaky:

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 38773
  • Karma: 26126
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1571 : Грудень 07, 2018, 21:24:11 »
C 01.01.19 карточные счета будут препривязаны с 2625 на 2620 балансовый
А "Приват" даже под страхом смертных пыток отказывается сообщать и 2625, и 2620 по моим картам, дает только номер своего транзитного счета для зачислений.

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 38773
  • Karma: 26126
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1572 : Грудень 07, 2018, 23:13:39 »
Зашёл сегодня в банк.
Спрашиваю: - А вот у вас в условиях депозита есть вариант "срока 720 дней и более". А более - это максимум сколько?
Менеджер: - Да хоть на сто лет.
Я: - Точно?
Он: - Абсолютно.
Я: - Ну давайте откроем на 1100 дней.
Он: - Сейчас. Ой, что-то не получается. (Начинает звонить в одно место, в другое. Ставит всех в тупик своим вопросом).
В конце концов, экспериментальным путем выяснил, что максимум - 999 дней. Вот так я случайно узнал очередную дату конца света.  :pardon:

Online sergk1

  • *****
  • Повідомлень: 6958
  • Karma: 1102
  • Стать: Чоловіча
  • Хортиця
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1573 : Грудень 13, 2018, 09:28:12 »
Цитувати (виділене)
Украинцы с нового года смогут сдавать значительно изношенные гривневые банкноты в регионах, где отсутствуют подразделения Национального банка, в банки, имеющие полномочия на хранение запасов наличности НБУ.

Как сообщается на сайте регулятора, статус уполномоченного банка имеют три банка – “Ощадбанк”, “ПриватБанк” и “Райффайзен Банк Аваль
https://news.finance.ua/ru/news/-/440399/ukraintsy-s-yanvarya-smogut-sdavat-iznoshennye-banknoty-v-banki

Offline Охтирка

  • *****
  • Повідомлень: 15196
  • Karma: 2178
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1574 : Грудень 28, 2018, 00:59:49 »
Через Приват 24 перебросила часть депозита на карточку и заплатила за коммунальные платежи. Снятие денег с депозита отразилось во всплывающем сообщении (новинка) и СМС сообщении. Платежи отразились в Приват 24, поступили на электронную почту.
А вот сумма депозита на Приват 24 осталась прежней. :grin:
У кого-то что-то подобное было? Оно исправится? Когда?
Звонить на горячую линию лень.

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 38773
  • Karma: 26126
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1575 : Грудень 28, 2018, 09:37:00 »
Через Приват 24 перебросила часть депозита на карточку и заплатила за коммунальные платежи. Снятие денег с депозита отразилось во всплывающем сообщении (новинка) и СМС сообщении. Платежи отразились в Приват 24, поступили на электронную почту.
А вот сумма депозита на Приват 24 осталась прежней. :grin:
У кого-то что-то подобное было? Оно исправится? Когда?
Звонить на горячую линию лень.
Вот так Коломойский и вывел сто с лишним миллиардов.  :weep:
Подожди до завтра. Должно обновиться.

Offline Охтирка

  • *****
  • Повідомлень: 15196
  • Karma: 2178
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1576 : Грудень 28, 2018, 09:51:16 »
Дык в мою сторону прибыль получилась.

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 38773
  • Karma: 26126
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1577 : Грудень 28, 2018, 23:35:46 »
Дык в мою сторону прибыль получилась.
Ну да, и в сторону Коломойского.  :)

Offline Volf Ram

  • *****
  • Повідомлень: 12313
  • Karma: 8486
  • Стать: Чоловіча
  • Неадекват
    • City C
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1578 : Січень 07, 2019, 20:05:03 »
Цитувати (виділене)
Национальный банк Украины (НБУ) признал недействительной банковскую группу "Форвард".
Согласно сообщении НБУ на веб-сайте, соответствующее решение центробанк принял 29 декабря 2018 года.

Банковская группа "Форвард" была зарегистрирована в феврале 2017 года. В нее входили: банк "Форвард", страховая компания "Доверие и Гарантия", "Универсальное бюро кредитных историй". Контролером группы являлся Рустам Тарико.

ПАО "Банк "Форвард" (ранее – банк "Русский Стандарт", АИС банк) основан в 2006 году. Единственным его акционером на 1 января 2018 года являлся ЗАО "Банк Русский Стандарт" (РФ).

Согласно данным Нацбанка Украины, на 1 октября 2018 года по размеру чистых активов банк занимал 44-е место (1,692 млрд грн) среди 82 действовавших в стране банков.

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 38773
  • Karma: 26126
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1579 : Січень 07, 2019, 21:17:48 »
Цитувати (виділене)
Национальный банк Украины (НБУ) признал недействительной банковскую группу "Форвард".
Согласно сообщении НБУ на веб-сайте, соответствующее решение центробанк принял 29 декабря 2018 года.

Банковская группа "Форвард" была зарегистрирована в феврале 2017 года. В нее входили: банк "Форвард", страховая компания "Доверие и Гарантия", "Универсальное бюро кредитных историй". Контролером группы являлся Рустам Тарико.

ПАО "Банк "Форвард" (ранее – банк "Русский Стандарт", АИС банк) основан в 2006 году. Единственным его акционером на 1 января 2018 года являлся ЗАО "Банк Русский Стандарт" (РФ).

Согласно данным Нацбанка Украины, на 1 октября 2018 года по размеру чистых активов банк занимал 44-е место (1,692 млрд грн) среди 82 действовавших в стране банков.
Признание недействительной группы не означает прекращения работы банка. У меня есть карточка этого банка, на которой болталось 46 гривен с тех времен, когда я пользовался EasyPay, сейчас перечислил их на киевстаровский телефон - всё прошло благополучно.

Online sergk1

  • *****
  • Повідомлень: 6958
  • Karma: 1102
  • Стать: Чоловіча
  • Хортиця
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1580 : Січень 08, 2019, 14:07:41 »
Цитувати (виділене)
Загалом із 7 лютого будуть введені в дію більше 20 послаблень:
·вдвічі збільшується граничний строк здійснення розрахунків за експортно-імпортними контрактами – до 365 днів;
·скасовується валютний нагляд за експортно-імпортними операціями до 150
тис. грн; 
·дозволяється вільне використання рахунків юридичних осіб за кордоном (крім операцій з переказів коштів з України на такі рахунки);
·скасовуються індивідуальні ліцензії на валютні операції – їх замінить система е-лімітів (2 млн євро/рік для юридичних осіб, 50 тис. євро/рік для фізичних осіб);
·скасовуються санкції у вигляді припинення зовнішньоекономічної діяльності за порушення строків розрахунків;
·скасовується обмеження на дострокове погашення зовнішніх зобов’язань;
·дозволяється укладання валютних форвардів для хеджування експортно-імпортних та боргових операцій;
·дозволяється здійснення операцій за рахунками юридичних осіб-нерезидентів у банках України;
·скасовується процедура реєстрації зовнішніх запозичень;
·дозволяється оnline-купівля іноземної валюти фізичними особами (в межах ліміту купівлі готівкової валюти – до 150 тис. грн/день в еквіваленті);
·дозволяється банкам продавати своїм клієнтам державні цінні папери, номіновані в іноземній валюті, за іноземну валюту;
·дозволяється укладання банками валютних свопів з резидентами та нерезидентами;
·дозволяються безлімітні інвестиції банків в цінні папери інв естиційного класу;
·збільшується ліміт на перекази іноземної валюти за кордон без відкриття рахунку для фізични хосіб – з 15 до 150 тис. грн/рік;
·збільшується ліміт на купівлю банківських металів фізичними та юридичним особами з 3,21 тройської унції на тиждень (100 г) до еквіваленту 150 тис. грн/день (без обмежень для юридичних осіб, що ведуть діяльність, пов’язану з використанням банківських металів);
·дозволяється юридичним особам ввезення-вивезення банківських металів, якщо це передбачено їх статутом;
·дозволяється резидентам внесення платежів у іноземній валюті під час страхування життя;
·дозволяється здійснювати інвестиції та кредитувати резидентів з рахунку ЛОРО в гривнях банку-нерезидента;
·банкам-нерезидентам дозволяється купувати валюту на всю суму залишку в гривнях на рахунку ЛОРО;
·дозволяється купувати і накопичувати іноземну валюту на рахунку для виплат за зовнішніми запозиченнями;
·скасовується подвійний контроль за операціями з експорту продукції – валютний нагляд здійснюватиме лише той банк, який отримав інформацію про відповідну митну декларацію;
·дозволяється здійснення інвестицій в Україну не тільки у валютах першої, а й другої групи класифікатора валют;
·уніфіковано переміщення валютних цінностей через кордон.
https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=85295172&cat_id=55838
 

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 38773
  • Karma: 26126
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1581 : Січень 08, 2019, 21:19:51 »
Цитувати (виділене)
Загалом із 7 лютого будуть введені в дію більше 20 послаблень:
Очень хорошее решение.

Online sergk1

  • *****
  • Повідомлень: 6958
  • Karma: 1102
  • Стать: Чоловіча
  • Хортиця
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1582 : Січень 11, 2019, 15:46:03 »
Отмечают старый новый год :sarcastic:
Цитувати (виділене)
ПриватБанк разослал клиентам SMS с предупреждением.
«Важно! В ночь на 13 января запланированы регламентные работы. Операции по картам временно будут недоступны. Приносим извинения за неудобства
https://news.finance.ua/ru/news/-/441922/privatbank-priostanovit-operatsii-po-kartam-klientov

Offline Фрипп

  • *****
  • Повідомлень: 1496
  • Karma: 300

Offline Mike123

  • *****
  • Повідомлень: 23020
  • Karma: 5137
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1584 : Січень 16, 2019, 07:37:08 »
Собираются вводить  IBAN
А где в Приват24 можно посмотреть номер банковского счета? Он так скрыт, что я понятия не имею, какой у меня банковский счет.

Offline AlexUA

  • *****
  • Повідомлень: 13482
  • Karma: 1593
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1585 : Січень 16, 2019, 07:47:20 »
А где в Приват24 можно посмотреть номер банковского счета?

Мои реквизиты.

Online sergk1

  • *****
  • Повідомлень: 6958
  • Karma: 1102
  • Стать: Чоловіча
  • Хортиця
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1586 : Січень 17, 2019, 11:53:41 »
Цитувати (виділене)
Национальный банк, вслед за банкнотами одна и две гривни, прекращает также печатать пяти- и десяти гривневые купюры
https://economics.unian.net/finance/10411656-nacbank-zamenit-monetami-banknoty-5-i-10-griven-video.html

Offline Ellianna

  • *****
  • Повідомлень: 8088
  • Karma: 5568
  • Стать: Жіноча
  • Люблю читать чужие мысли
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1587 : Січень 17, 2019, 11:57:11 »
Цитувати (виділене)
Национальный банк, вслед за банкнотами одна и две гривни, прекращает также печатать пяти- и десяти гривневые купюры
https://economics.unian.net/finance/10411656-nacbank-zamenit-monetami-banknoty-5-i-10-griven-video.html
Тоже монеты будут?  :wacko3:
Sarcasm and compassion are two of the qualities that make life on Earth tolerable
Nick Hornby

Online sergk1

  • *****
  • Повідомлень: 6958
  • Karma: 1102
  • Стать: Чоловіча
  • Хортиця
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1588 : Січень 17, 2019, 12:05:53 »
Тоже монеты будут?  :wacko3:
угу  :pardon:
UPD
Цитувати (виділене)
Нацбанк не планирует замену в 2019 году бумажных банкнот номиналом 10 гривень монетным эквивалентом. Об этом на брифинге 16 января заявил глава НБУ Яков Смолий
Нацбанк планирует ввести в обращение монеты номиналом 5 и 10 грн в течение 2019-2020 годов.
https://finance.liga.net/bank/novosti/nbu-poka-ne-gotov-vypuskat-monety-v-5-i-10-grn
« Останнє редагування: Січень 17, 2019, 12:48:15 від sergk1 »

Online Shannou

  • *****
  • Повідомлень: 25282
  • Karma: 8588
  • Стать: Чоловіча
  • The world is yours
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1589 : Січень 17, 2019, 12:27:20 »
Просится печать купюры номиналом 1000 грн
I always tell the truth. Even when I lie.

0 Користувачів і 1 Гість дивляться цю тему.