продолжение
Где могла произойти утечка личных данных
В посте предприниматель указывает, что договор открыт по документам, размещенным в системе госзакупок Prozorro, а большинство потерпевших — предприниматели, которые участвуют в тендерах на этой платформе, руководители фирм и ответственные лица, которые обязаны размещать сканы своих паспортов в открытом доступе.
Позже в общении с редакцией Vector Яковенко уточняет: «В моем понимании эта проблема с Prozorro не связана. Персональные данные хоть и являются личными, они не являются секретными. Получить их при желании может каждый, ведь номер паспорта и ИНН мы подаём десять раз в месяц. Где может произойти утечка этих данных — абсолютно непредсказуемо.
Проблема скорее связана с отсутствием валидации данных, которые предоставляет псевдозаемщик. По информации, полученной от журналистов, которые расследуют ситуацию, мошенничество связано со злоупотреблениями сотрудниками Moneyveo своих возможностей. Я не подтверждаю этот факт, но и не могу это отрицать. Слишком нагло выглядит эта „схема“».
Почему предпринимателю опасно попадать в такие проблемы
Яковенко считает, что самое плохое в этой ситуации — то, что у него просто испарились 2 льготных овердрафта по картам, где у него была круглая сумма. Его, как предпринимателя, волнует то, что вся кредитная история, где были указаны выплаченные налоги, просто исчезла. Это влияет не только на возможность купить товар в ипотеку или взять в лизинг. Кредитная история — международная информация, поэтому история руководителя легко может быть передана юридическим лицам, с которыми он сотрудничает.
«Это испорченная репутация, недополученная прибыль, сорванные контракты и сделки, это удручающее настроение и моральный ущерб. Как это оценить? Завтра буду говорить с адвокатом», — пишет в посте Яковенко.
Куда обратился Яковенко и что ему ответили в Moneyveo
Валерий написал заявление в полицию по месту жительства. В первые часы после публикации с ним связалось руководство компании. Он получил информацию о том, что Moneyveo закрывают данный договор и списывают задолженность. Но по его словам, спокоен он будет только тогда, когда у него на руках будут все документы и чистая кредитная история.
Кто виноват? Мнение Moneyveo
В комментарии редакции Vector Инна Калинина, PR-менеджер Moneyveo, говорит, что компания сотрудничает с правоохранительными органами и проводит ряд расследований по факту мошенничества при оформлении кредитов. Параллельно с этим компания в 100% случаев блокирует заявки на кредит, по которым есть сомнения при процедуре идентификации и верификации, а также запустила новые сервисы для дополнительного скоринга и более тщательной проверки и сверки данных.
Кредиты по тем лицам, которые в прошлом пострадали от мошенников, отрабатываются оперативно и закрываются компанией как мошеннические.
В Moneyveo в сложившейся ситуации обвиняют систему публичных закупок Prozorro. «Мы активно работаем с правоохранительными органами для поиска мошенников, которые воспользовались персональными данными участников системы Prozorro. Отдельный вопрос также к системе Prozorro, где персональные данные доступны всем без исключения», — прокомментировал Максим Параска.
Сейчас Moneyveo направили письмо в Prozorro с просьбой закрыть персональные данные.
Алена Андроникова, СЕО Moneyveo, считает, что мошенники сделали заемщиками тех СПД, которые оставили свои персональные данные на сайте Prozorro для выполнения требований организаторов тендеров. В свою очередь, организаторы не подумали о защите персональных данных участников тендеров, как того требует законодательство.
По ее словам, в каждом случае проводится проверка обстоятельств составления кредитного договора онлайн. Как только у компании возникают сомнения, что конкретный заемщик не лично брал кредит, кредит списывается, не ожидая проверки полиции. 
После этого в компании подают заявление для установления личности мошенника.
В комментарии редакции Андроникова заявила, что в случае мошенничества Moneyveo, как инициатор, отправляет в УБКИ, МБКИ, ПВБКИ информацию с просьбой изменить кредитную историю личности, которая стала жертвой мошенничества.
Кроме этого, месяц назад компания запустила сервис по верификации и идентификации карт заемщиков. Также Moneyveo провела внутреннее расследование. Проверить сотрудников в компании решили путем сравнения их IP-адресов с IP-адресами заемщиков. По словам PR-менеджера, акт мошенничества не обнаружен. Хотя IP-адреса, на самом деле, ни о чем не говорят, их легко можно подменить.
