Автор Тема: Банки и банковские услуги
 

Offline Игрек

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 3266
  • Karma: 2668
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1500 : Серпень 26, 2018, 13:00:39 »
Да, уже увидел.

Offline Shannou

  • Global Moderator
  • *****
  • Повідомлень: 34637
  • Karma: 16930
  • Стать: Чоловіча
  • The world is yours
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1501 : Серпень 26, 2018, 13:02:44 »
Да, уже увидел.

временная удобна в случае, если АТМ схавал карту, пока ее обратно на отделении не получишь. а если у тебя вытянули карту или вот такие подозрения, что готовятся увести, то однозначно постоянная блокировка. просто оператор колцентра мог не дать информацию о видах блокировки, клиент не обязан это знать.
I always tell the truth. Even when I lie.

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 41886
  • Karma: 31805
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1502 : Серпень 26, 2018, 13:09:18 »
есть временная и постоянная блокировка карты. в таких случаях необходимо четко проговаривать постоянную с последующим перевыпуском карты.
Ну в этом случае, наверное, и сотруднику колл-центра стоило порекомендовать клиенту сделать постоянную блокировку и перевыпустить карту. Хотя, опять же, мы не знаем, какой там был разговор, владея информацией только с одной стороны.
Кроме того, у злоумышленников помимо дубликата сим-карты были еще реквизиты платежной карты, а также логин и пароль для интернет-банкинга (думаю, там все же двухфакторная авторизация). Так что дело не только в сим-карте.

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 41886
  • Karma: 31805
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1503 : Серпень 26, 2018, 13:11:58 »
временная удобна в случае, если АТМ схавал карту, пока ее обратно на отделении не получишь.
Для меня вот новость то, что временную блокировку можно через приложение снять. Я думал, что если уж заблокировал, то потом только визит в отделение с паспортом.

Offline Shannou

  • Global Moderator
  • *****
  • Повідомлень: 34637
  • Karma: 16930
  • Стать: Чоловіча
  • The world is yours
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1504 : Серпень 26, 2018, 13:13:42 »
729 это УкрСиб, там точно двухуровневая. судя по тому, что человек продавал, то он засветил сразу и номер телефона и номер карты. но вот как они достали пароль для и-б, это уже вопрос.
I always tell the truth. Even when I lie.

Offline AlexUA

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 20805
  • Karma: 1468
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1505 : Серпень 26, 2018, 13:16:24 »
Я одного не могу понять - а почему он номер телефона привязанный к карте не сменил когда кипеш начался?? Времени было вагон...

Offline Кіндрат Калистратович

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 38699
  • Karma: 23439
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1506 : Серпень 26, 2018, 13:20:14 »
Деньги увели ведь на какой-то счёт, правда?

Offline Shannou

  • Global Moderator
  • *****
  • Повідомлень: 34637
  • Karma: 16930
  • Стать: Чоловіча
  • The world is yours
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1507 : Серпень 26, 2018, 13:24:09 »
Деньги увели ведь на какой-то счёт, правда?

при наличии полномочий очень быстро можно выяснить, кто владелец этого счета.
I always tell the truth. Even when I lie.

Offline AlexUA

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 20805
  • Karma: 1468
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1508 : Серпень 26, 2018, 13:26:21 »
Деньги увели ведь на какой-то счёт, правда?

при наличии полномочий очень быстро можно выяснить, кто владелец этого счета.


Ну выяснят фио какого то алкаша...

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 41886
  • Karma: 31805
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1509 : Серпень 26, 2018, 13:27:24 »
Деньги увели ведь на какой-то счёт, правда?
Разумеется. А потом с этого счета сразу еще на какой-то счет, не обязательно украинский. Или купили WMZ/биткоины что-то еще. Судя по почерку, действовали профессиональные мошенники, такие вряд ли будут переводить на свою карточку, а потом снимать в банкомате, щелкая лицом.

Offline Shannou

  • Global Moderator
  • *****
  • Повідомлень: 34637
  • Karma: 16930
  • Стать: Чоловіча
  • The world is yours
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1510 : Серпень 26, 2018, 13:28:20 »

Ну выяснят фио какого то алкаша...

надо смотреть всю цепочку - либо через интернет оплатили что-то, тогда сложнее, либо через АТМ обналичили - там камеры в каждом установлены. плюс с алкашом пообщаться. мог он обналичить и передать.
I always tell the truth. Even when I lie.

Offline AlexUA

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 20805
  • Karma: 1468
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1511 : Серпень 26, 2018, 13:29:49 »
плюс с алкашом пообщаться. мог он обналичить и передать.

Алкаш нужен только с паспортом в банке карточку получить. Потом о нем можно забыть совершенно...

Offline Shannou

  • Global Moderator
  • *****
  • Повідомлень: 34637
  • Karma: 16930
  • Стать: Чоловіча
  • The world is yours
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1512 : Серпень 26, 2018, 13:30:42 »
Судя по почерку, действовали профессиональные мошенники, такие вряд ли будут переводить на свою карточку, а потом снимать в банкомате, щелкая лицом.

рассказывали мне лет 10 назад, люди в ресторане крутом обедали, карту отдали гарсону для оплаты, на следующий день деньги с нее в Чехии сняли.
I always tell the truth. Even when I lie.

Offline chucha

  • *****
  • Повідомлень: 2692
  • Karma: 1344
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1513 : Серпень 26, 2018, 14:29:32 »
Или кто то из банка поучаствовал, или история неполная. Пароль от интернет банкинга или кодовое слово  как то надо было узнать. Ну и водафон красавцы. Либо тоже все не так просто было.

Offline Garfield

  • *****
  • Повідомлень: 9100
  • Karma: 5424
  • Стать: Чоловіча
  • Nederland
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1514 : Серпень 26, 2018, 14:44:05 »
Или кто то из банка поучаствовал, или история неполная. Пароль от интернет банкинга или кодовое слово  как то надо было узнать. Ну и водафон красавцы. Либо тоже все не так просто было.
Как вариант - пароли записанные на том самом телефоне. Сложно поверить, но такие люди есть. Или продвинутый вариант опять же с левым приложением, якобы безопасно хранящим пароли...
Homo homini felis est.

Offline Volf Ram

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 26208
  • Karma: 20521
  • Стать: Чоловіча
  • Russia delenda est.
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1515 : Серпень 26, 2018, 15:27:12 »
  Не знаю, возможно я излишне параною, но я никогда не рассчитываюсь в сети пластиком и никому не даю номер. Виртуалка онли. С карточек свв код сразу срезаю во избежание. Хотя, если залезли в онлайн-банкинг, то наверно уже до сраки дверца всё.
  Разговоры тоже писать можно, софта вагон.

Offline Кіндрат Калистратович

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 38699
  • Karma: 23439
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1516 : Серпень 26, 2018, 15:42:37 »
Ну как бы, хранить и копить основной капитал в одном месте, а оперативную карту иметь в другом мне видится более разумным, чем всем светить на ОЛХ телефон и номер карты для оплаты всякого.

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 41886
  • Karma: 31805
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1517 : Серпень 26, 2018, 21:35:18 »
  Не знаю, возможно я излишне параною, но я никогда не рассчитываюсь в сети пластиком и никому не даю номер. Виртуалка онли. С карточек свв код сразу срезаю во избежание. Хотя, если залезли в онлайн-банкинг, то наверно уже до сраки дверца всё.
  Разговоры тоже писать можно, софта вагон.
Да, если у злоумышленников есть доступ в онлайн-банкинг, они и с виртуалок поснимают. В такой ситуации действительно нужно было делать постоянную блокировку карт, на которых есть деньги.

Разговоры технически писать можно, но клиент банку согласие на запись разговоров давал, а банк клиенту - нет, поэтому я сомневаюсь, что эти записи потом могут быть предъявлены в суде в качестве доказательств.

Offline Volf Ram

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 26208
  • Karma: 20521
  • Стать: Чоловіча
  • Russia delenda est.
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1518 : Серпень 26, 2018, 21:52:31 »
поэтому я сомневаюсь, что эти записи потом могут быть предъявлены в суде в качестве доказательств.
  Юристы поправят, но используют же записи с камер наблюдения и тыпы, на которые грабители тоже согласия не давали. Тем более "я специально не записывал, а тут как-то само получилось, совпадение." :pardon:
Cпойлер
- Алё это полиция?
 - Да, что случилось?
 - Меня похители инопланетяне.
 - Вы что, пили?
 - Да. Понимаете, так совпало...

Offline Volf Ram

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 26208
  • Karma: 20521
  • Стать: Чоловіча
  • Russia delenda est.
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1519 : Вересень 21, 2018, 18:31:26 »
Цитувати (виділене)
Національний банк України відмовив у погодженні набуття істотної участі у розмірі 100% статутного капіталу АТ “Сбербанк” Відкритому акціонерному товариству “Паритетбанк”, мажоритарним власником якого є Державний комітет з майна Республіки Білорусь.

 

Відповідне рішення 14 вересня 2018 року ухвалив Комітет із питань нагляду і регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайта) платіжних систем Національного банку, зокрема у зв’язку з неподанням достатніх документів та інформації для підтвердження відповідності заявника вимогам законодавства України.

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 41886
  • Karma: 31805
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1520 : Вересень 21, 2018, 20:32:16 »
Цитувати (виділене)
Національний банк України відмовив у погодженні набуття істотної участі у розмірі 100% статутного капіталу АТ “Сбербанк” Відкритому акціонерному товариству “Паритетбанк”, мажоритарним власником якого є Державний комітет з майна Республіки Білорусь.

Відповідне рішення 14 вересня 2018 року ухвалив Комітет із питань нагляду і регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайта) платіжних систем Національного банку, зокрема у зв’язку з неподанням достатніх документів та інформації для підтвердження відповідності заявника вимогам законодавства України.

Похоже, что Сбербанк продастся не раньше, чем липецкая фабрика.

Offline Leo_need

  • *****
  • Повідомлень: 9499
  • Karma: 1576
  • Стать: Чоловіча
  • Україна, м.Київ
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1521 : Вересень 23, 2018, 18:58:03 »
Похоже, что Сбербанк продастся не раньше
Я тя умоляю. Перекинут на офшорки, так чтобы конечных бенефициаров было трудно с кем то связать из власть имущих и все дела.

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 41886
  • Karma: 31805
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1522 : Вересень 24, 2018, 01:26:01 »
Похоже, что Сбербанк продастся не раньше
Я тя умоляю. Перекинут на офшорки, так чтобы конечных бенефициаров было трудно с кем то связать из власть имущих и все дела.
Да нет, с банком так не получится. Для изменения собственника существенной доли нужно согласие регулятора. Плюс конкретно по "Сбербанку", если мне не изменяет память, по нему еще и санкционные ограничения на отчуждение есть.

Offline Фрипп

  • *****
  • Повідомлень: 3862
  • Karma: 2198
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1523 : Вересень 24, 2018, 22:52:56 »
Суркисы выиграли аппеляцию на миллиард гривен в Приватбанке

Киевский апелляционный административный суд 6 ноября обязал Приватбанк вернуть семье Суркисов 1,05 миллиарда гривен, 266,2 тысячи долларов и 7,8 тысячи евро.

Об этом "Українським Новинам" сообщила пресс-служба Национального банка.

27 декабря 2016 года Окружной админсуд Киева открыл производство по иску семьи Суркисов: Игорь, Григорий, Рахмиль (отец Игоря и Григория), Марина (дочь Игоря), Светлана (дочь Григория) Суркисы и Полина Ковалик (жена Григория).

Они просили отменить решение НБУ №105 от 13 декабря 2016 года, которым они были признаны инсайдерами Приватбанка.

На этапе работы временной администрации в банке была проведена процедура конвертации средств инсайдеров банка в капитал (bail-in).

Из материалов суда следовало, что Игорь Суркис имел в Приватбанке счет на 151 млн гривен, Полина Ковалик - 514,1 млн гривен, Григорий Суркис - 163,1 млн гривен, Марина Суркис - 174,5 млн гривен, Рахмиль Суркис - 44,8 млн гривен.

Также они потребовали вернуть им 266,2 тыс. долларов и 8 тыс. евро неначисленных процентов по депозитам.

17 мая суд признал незаконным и отменил решение комиссии НБУ о признании связанными с Приватбанком лицами семью Суркисов, а также отменил приказы временного администратора Приватбанка, которые касались счетов физлиц.

При рассмотрении этих дел НБУ указывал, что Игорь Суркис и Игорь Коломойский - акционеры в т.ч. телеканала "1+1", что свидетельствует о связи Суркиса с Приватбанком, а потому и родственники Игоря Суркиса тоже считаются связанными с Приватбанком лицами.

Суд пришел к выводу, что не доказано существенное участие Игоря Суркиса в родственных с Приватбанком компаниях - ООО "Телерадиокомпания "Студия 1+1", ООО "Гравис-Кино" и ЧАО "Телекомпания "ТЕТ".

Суд сослался на то, что в Едином госреестре юрлиц и физлиц-предпринимателей Игорь Суркис не указан владельцем существенного участия, бенефициаром, участником, руководителем или любым другим лицом по указанным структур.

Также суд решил, что НБУ должным образом не доказал связь Игоря Суркиса в том числе с "Запорожским заводом ферросплавов" и "Никопольским заводом ферросплавов" (одним из бенефициаров которых является Коломойский).

6 ноября Киевский апелляционный административный суд отклонил апелляцию Национального банка, Министерства финансов, Фонда гарантирования кладов физических лиц.

Национальный банк уже подал кассационную жалобу в Высший административный суд и обратился в суд с просьбой приостановить исполнение вышеупомянутого решения к решению спора в кассационной инстанции.

"Мы считаем, что суды первой и апелляционной инстанции нарушили процессуальное законодательство, проигнорировали представленные доказательства по делу и вынесли неправосудное решение. На данный момент изучается возможность обратиться по этому поводу в Высший совет правосудия", - сообщили агентству в Нацбанке.

НБУ подчеркивает, что решение о вхождении государства в капитал Приватбанка, принятое в декабре 2016 года - обоснованное и законное решение государства, которое реализовано в соответствии с законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", ст. 41.1.

"Это решение позволило не только защитить более 20 млн граждан Украины, которые хранят средства в этом банке и пользуются его сервисами, но и избежать системных рисков для банковского сектора, что стало залогом сохранения финансовой стабильности в стране", - отметили в НБУ.

Как сообщалось, в декабре 2016 года Кабинет Министров принял решение национализировать Приватбанк.

Во время работы временной администрации долги перед акционерами банка и связанными с ним лицами (в том числе и еврооблигации) попали под механизм bail-in (конвертация в капитал).

Общая сумма проведенного bail-in составила 29,4 млрд гривен.

17 мая суд обязал Приватбанк вернуть 364 млн гривен А-банку, который принадлежит братьям Суркисам.

Кроме того, в начале ноября 2017 года трасти держателей еврооблигаций Приватбанка гонконгская Madison Pacific Trust Limited потребовала досрочного погашения бумаг, которые также были списаны в капитал банка при национализации.

Offline Leo_need

  • *****
  • Повідомлень: 9499
  • Karma: 1576
  • Стать: Чоловіча
  • Україна, м.Київ
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1524 : Вересень 24, 2018, 22:58:28 »
нужно согласие регулятора
(озадаченно) А регулятор шо, давно стал принципиальным ?

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 41886
  • Karma: 31805
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1525 : Вересень 25, 2018, 00:09:05 »
нужно согласие регулятора
(озадаченно) А регулятор шо, давно стал принципиальным ?
В этом вопросе да. Он последовательно отказывает всем потенциальным покупателям "Сбербанка".

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 41886
  • Karma: 31805
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1526 : Вересень 25, 2018, 00:21:48 »
Наша пісня гарна й нова, починаєм її знова...

НБУ выдает кредиты госбанкам, которые на эти деньги покупают ОВГЗ, выпускаемые Министерством финансов.
По сути таким образом НБУ завуалировано кредитует Минфин.

НБУ предоставил "Укрэксимбанку" рефинансирование на 2,9 миллиарда

Offline Leo_need

  • *****
  • Повідомлень: 9499
  • Karma: 1576
  • Стать: Чоловіча
  • Україна, м.Київ
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1527 : Вересень 25, 2018, 22:17:31 »
В этом вопросе да. Он последовательно отказывает всем потенциальным покупателям "Сбербанка".
Понял. Тогда ты победил ))

Offline Кіндрат Калистратович

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 38699
  • Karma: 23439
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1528 : Вересень 27, 2018, 15:07:36 »
Цитувати (виділене)
Менеджер ПАО КБ "ПриватБанк" в Ривненском филиале учреждения продавал являющиеся банковской тайной данные клиентов через мессенджер Telegram.
Как передает Цензор.НЕТ со ссылкой на Укринформ, об этом говорится в решении Ривненского городского суда, который на судебном заседании 20 сентября рассматривал соответствующее представление органов прокуратуры. Приговор по указанному делу обнародован в Едином реестре судебных решений.
В то же время суд освободил обвиняемого от заключения, установив ему наказание с испытанием и испытательным сроком в 1 год. Источник: https://censor.net.ua/n3088340
Ждём работника офиса Киевстар менявшего симки.

Offline Старина Z

  • *****
  • Повідомлень: 41886
  • Karma: 31805
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1529 : Вересень 27, 2018, 17:27:02 »
Ждём работника офиса Киевстар менявшего симки.
Так это тот же. По вечерам подрабатывал.  :smilie5:

0 Користувачів і 1 Гість дивляться цю тему.