Автор Тема: Банки и банковские услуги
 

Offline Фрипп

  • *****
  • Повідомлень: 3862
  • Karma: 2198
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1590 : Лютий 08, 2019, 15:11:56 »
ФГВФЛ опубликовал ТОП-5 схем вывода капитала из банков

Фонд гарантирования вкладов физических лиц составил топ схем вывода и хищения средств из банков руками их руководителей и собственников. Об эффективности махинаций говорит просто факт: по данным на 28 января 2019 стоимость активов всех банков, находящихся в управлении Фонда, по балансовой отчетности составляет 538,3 млрд гривен, при этом их оценочная стоимость – всего 93,9 млрд гривен. Разницу отчасти составляет и нанесенный таким образом ущерб.

Пять самых распространенных схем опубликованы на сайте  ФГВФЛ:

Кредитование связанных лиц, предоставление кредитов неплатежеспособным заемщикам (или без фактического наличия предметов обеспечения). По такой схеме действовали должностные лица банков «Фортуна» и «Південкомбанк»;
Смена собственника с помощью госрегистраторов и нотариусов. Эта схема была применена в отношении банков «Контракт», «Дельта Банк», «Златобанк», «Укрінбанк», «Родовід», «Фінанси та кредит»;
Покупка «мусорных» ценных бумаг. Эта схема вывода ликвидных активов из банков стала одной из самых популярных. Ею воспользовались банки «Дельта», «Хрещатик», «Форум», «Фінанси та кредит», «Надра». На балансе банков, которые ликвидируются и находятся в управлении Фонда гарантирования, учитываются «мусорные» ценные бумаги стоимостью более 12,75 млрд грн. Это – почти 70% от объема общего портфеля ценных бумаг неплатежеспособных банков;
Списание средств с корреспондентских счетов в иностранных банках. Схема, которую использовали «Київська Русь», «Дельта», «Фінанси та кредит». Таким способом выведены средства 14 неплатежеспособных украинских банков через Meinl Bank AG (Австрия), BANK FRICK AND CO.AG (Лихтенштейн), East-West United SA, BANK WINTER & CO.AC - на общую сумму 846,31 млн долларов и 75,69 млн евро;
Хищение на основании поддельных SWIFT-сообщений. Именно так «Дельта Банк» пытался вывести 43,4 млн долларов на основании фиктивных SWIFT-сообщений, опубликованных в Microsoft Word.
В Фонде отмечают, что выводу средств – и по приведенным схемам, и другими способами – нередко способствуют абсурдные решения судов по формальным признакам. В частности, через суды происходит обжалование договоров поручительства, ипотеки или залога. Ими же узакониваются незаконные действия государственных регистраторов.

По состоянию на 30 января Фондом гарантирования вкладов предъявлено 31 исковое заявление к связанным лицам 31 неплатежеспособного банка на общую сумму требований более 66,3 млрд грн. В перечень ответчиков-связанных лиц включено 594 человека. В этом году планируется подать исковые заявления к связанным лицам еще более 30 неплатежеспособных банков. Кроме того, Фондом гарантирования вкладов подано более 5,4 тыс заявлений о совершенных уголовных правонарушениях на сумму более 356,3 млрд грн.

https://petrimazepa.com/fgvfl_opublikoval_top_5_skhem_vyvoda_kapitala_iz_bankov

Offline sergk1

  • *****
  • Повідомлень: 9975
  • Karma: 1744
  • Стать: Чоловіча
  • Хортиця
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1591 : Лютий 21, 2019, 15:49:09 »
Цитувати (виділене)
С апреля 2019 года Mastercard увеличивает лимит на бесконтактные платежи без ввода PIN-кода до 500 гривен
https://news.finance.ua/ru/news/-/444407/mastercard-uvelichivaet-limit-na-beskontaktnuyu-oplatu

Offline sergk1

  • *****
  • Повідомлень: 9975
  • Karma: 1744
  • Стать: Чоловіча
  • Хортиця
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1592 : Лютий 26, 2019, 09:27:24 »
Цитувати (виділене)
По просьбе банковского сообщества Национальный банк отсрочил введение международного номера банковского счета IBAN. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
Старт внедрения IBAN в Украине начнется с 5 августа этого года (ранее планировалось - с 1 апреля 2019), уточнили в НБУ
https://finance.liga.net/bank/novosti/nbu-otsrochil-vvedenie-novyh-standartov-otkrytiya-schetov-v-banke

Offline sergk1

  • *****
  • Повідомлень: 9975
  • Karma: 1744
  • Стать: Чоловіча
  • Хортиця
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1593 : Лютий 26, 2019, 17:55:34 »
Цитувати (виділене)
ПриватБанк» решил закрыть сервис iPay. сервис прекратит работу 28 июня 2019 года
https://itc.ua/news/privatbank-zakryivaet-servis-ipay-on-pozvolyal-ispolzovat-smartfon-kak-pos-terminal/

Offline Shannou

  • Global Moderator
  • *****
  • Повідомлень: 34634
  • Karma: 16926
  • Стать: Чоловіча
  • The world is yours
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1594 : Лютий 28, 2019, 10:22:44 »
Национальный банк объявил войну наличным.

Вечером, 27 февраля, регулятор на своем сайте обнародовал проект постановления, которым вскоре собирается втрое снизить лимит наличных расчетов компаний с людьми. Если сейчас общее «наличное» ограничение составляет 50 тыс. грн. в день, то после утверждения нового порядка оно уменьшиться до 15 тыс. грн. Пока документ имеет статус «для ознакомления». Однако, по общему правилу, его примут примерно через месяц, после чего оно вступит в силу. Иными словами, уже в апреле украинцы столкнуться с массой неприятностей.

Нацбанковцы не поясняют, чем вызвана очередная волна атак на наличный оборот. Однако учитывая тот факт, что люди, как и прежде, смогут рассчитываться друг с другом и платить в магазинах наличными до 50 тыс. грн., очевидно, что покоя регулятору не дают схемы обналичивания средств юрлицами.

В то же время, борьба с тенью сулит неприятности и простым украинцам. Ведь их взаимоотношения с бизнесом не ограничиваются исключительно покупками продуктов в супермаркетах, холодильников и машин.

«Любые выплаты от юрлица физлицу будут ограничены. Это означает, например, что получить перевод или кредит, деньги за возвращенный товар можно будет лишь на банковский счет. Все это неудобства и затягивание времени», - пояснил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

Еще больше сложностей это сулит бизнесу. К примеру, серьезные ограничения это накладывает на заключение договоров ГПХ (гражданско-правового характера), по которым часто людей берут на работу. Выплаты финансовой помощи, расчеты с корпоративных карт, оплата услуг ФЛП и т.д. С одной стороны, говорят банкиры, эти операции нередко становились элементом схем по обналичиванию. С другой, на их долю приходится и немало реальных, в формулировке НБУ - «экономически целесообразных», операций. В то же время выплачивать сотрудникам зарплаты наличными можно будет без ограничений по сумме - недавно НБУ внес этот вид операций в список исключений.
I always tell the truth. Even when I lie.

Offline sergk1

  • *****
  • Повідомлень: 9975
  • Karma: 1744
  • Стать: Чоловіча
  • Хортиця
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1595 : Лютий 28, 2019, 11:27:29 »
Национальный банк объявил войну наличным.
Ты опять наброс вместо правды ? НБУ борется с коррупцией и теневой экономикой, реально борется, а не как журналисты.

Offline Shannou

  • Global Moderator
  • *****
  • Повідомлень: 34634
  • Karma: 16926
  • Стать: Чоловіча
  • The world is yours
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1596 : Лютий 28, 2019, 11:48:13 »
Национальный банк объявил войну наличным.
Ты опять наброс вместо правды ? НБУ борется с коррупцией и теневой экономикой, реально борется, а не как журналисты.

У тебя с головой что-то? Или ты мне решил про нацбанк рассказать, что и как он делает? В чем наброс?
I always tell the truth. Even when I lie.

Offline invariant

  • *****
  • Повідомлень: 7786
  • Karma: 3621
  • Стать: Чоловіча
  • Київ <-> Вінниця
    • Шарага
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1597 : Лютий 28, 2019, 13:43:12 »
Цитувати (виділене)
В то же время, борьба с тенью сулит неприятности и простым украинцам. Ведь их взаимоотношения с бизнесом не ограничиваются исключительно покупками продуктов в супермаркетах, холодильников и машин.
Как страшно жить простому украинцу. 15 тысяч и ни копейкой больше. В день. Что это может быть?
Russian warship, go fuck yourself!

Offline Фрипп

  • *****
  • Повідомлень: 3862
  • Karma: 2198
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1598 : Березень 02, 2019, 03:17:14 »
А это про покупку каких машин?

Offline invariant

  • *****
  • Повідомлень: 7786
  • Karma: 3621
  • Стать: Чоловіча
  • Київ <-> Вінниця
    • Шарага
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1599 : Березень 02, 2019, 07:02:05 »
Стиральных, кофейных... ненадёжные они пошли, рядовому украинцу каждый день новую покупать приходится. :(
Вообще-то там вроде об обратном - получении налички.
Russian warship, go fuck yourself!

Online Oak

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 7458
  • Karma: 3765
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1600 : Березень 02, 2019, 08:19:21 »
Я так сходу не могу представить ситуацию, в которой новая норма ограничивпет работу предприятия. Обнал ограничивает, да.

Offline invariant

  • *****
  • Повідомлень: 7786
  • Karma: 3621
  • Стать: Чоловіча
  • Київ <-> Вінниця
    • Шарага
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1601 : Березень 02, 2019, 08:23:15 »
Услуги извоза/транспортировки грузов на частном вертолёте? Там суммы где-то такие, но можно ж и на карточку Привата...  :sarcastic:
Russian warship, go fuck yourself!

Offline Leo_need

  • *****
  • Повідомлень: 9498
  • Karma: 1576
  • Стать: Чоловіча
  • Україна, м.Київ
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1602 : Березень 02, 2019, 10:28:21 »
Я так сходу не могу представить ситуацию, в которой новая норма ограничивпет работу предприятия. Обнал ограничивает, да.
Не, обнал эта норма никак не ограничивает.
Большинство юрлиц (если не 100%), продающих что либо физлицам, расчеты ведут либо через кассовые аппараты, либо через карточные счета.
Эта норма, в теории, могла повлиять на тех, кто до сих пор имеет на предприятии кассу и кассовую книгу.

Offline Shannou

  • Global Moderator
  • *****
  • Повідомлень: 34634
  • Karma: 16926
  • Стать: Чоловіча
  • The world is yours
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1603 : Березень 02, 2019, 13:41:46 »
это скорее не про обнал, это про безнал. НБУ хочет видеть движение средств. желательно все возможное.
I always tell the truth. Even when I lie.

Offline Shannou

  • Global Moderator
  • *****
  • Повідомлень: 34634
  • Karma: 16926
  • Стать: Чоловіча
  • The world is yours
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1604 : Березень 02, 2019, 14:05:59 »
Игорь Будник
 
Выборка реальных процентных ставок (ставка центробанка минус потребительская инфляция) в ряде развивающихся стран.

Для сравнения в Украине сейчас реальная процентная ставка около 8%.
I always tell the truth. Even when I lie.

Offline Volf Ram

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 26207
  • Karma: 20519
  • Стать: Чоловіча
  • Russia delenda est.
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1605 : Березень 02, 2019, 15:13:26 »
Как страшно жить простому украинцу. 15 тысяч и ни копейкой больше. В день. Что это может быть?
Телевизор, холодильник, ноутбук...

Offline invariant

  • *****
  • Повідомлень: 7786
  • Karma: 3621
  • Стать: Чоловіча
  • Київ <-> Вінниця
    • Шарага
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1606 : Березень 02, 2019, 15:27:57 »
Ну где-то так, выше отписался. Ломается ж оно каждый день, приходится спихивать подешёвке и новое брать. А теперь, получается, больше чем за 15000 и не спихнёшь, юрлицу по крайней мере.  :cray: :crazy:
НБУ хочет видеть движение средств. желательно все возможное.
Похоже на то. А смысл? Ну ладно бы контроль эмиссии и т.п. макро-. Но до этого ещё ж дорасти надо. Или уже? ;)
Russian warship, go fuck yourself!

Offline Shannou

  • Global Moderator
  • *****
  • Повідомлень: 34634
  • Karma: 16926
  • Стать: Чоловіча
  • The world is yours
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1607 : Березень 02, 2019, 15:35:05 »
Похоже на то. А смысл? Ну ладно бы контроль эмиссии и т.п. макро-. Но до этого ещё ж дорасти надо. Или уже? ;)

банки являются основным локомотивом по борьбе с различными схемами, НБУ очень жестко внедряет различные вопросы комплаенса и финмониторинга. ты сейчас мало в какой банк сможешь заявиться с сумкой кеша и положить его на депозит, не объяснив происхождение средств. другое дело, что банки частенько халатно осуществляют подобный мониторинг, за что НБУ их периодически штрафует, но очень легенько.
I always tell the truth. Even when I lie.

Offline invariant

  • *****
  • Повідомлень: 7786
  • Karma: 3621
  • Стать: Чоловіча
  • Київ <-> Вінниця
    • Шарага
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1608 : Березень 02, 2019, 16:46:07 »
Ну это-то так раз не ново. "Свирепость законов компенсируется возможностью их невыполнения".
Cпойлер
Походу и в СССРе такое было. Положить на книжку - сколько угодно, а вот снять 20 тысяч или больше было нетривиальной задачкой, если вкладчик не из номенклатуры. Это как-то особо не афишировалось, да и мало у кого столько было.
Russian warship, go fuck yourself!

Offline Omela

  • Global Moderator
  • *****
  • Повідомлень: 6875
  • Karma: 3797
  • Стать: Жіноча
  • Харьков
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1609 : Березень 02, 2019, 23:18:20 »
Как страшно жить простому украинцу. 15 тысяч и ни копейкой больше. В день. Что это может быть?
Ремонт.

Offline Volf Ram

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 26207
  • Karma: 20519
  • Стать: Чоловіча
  • Russia delenda est.
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1610 : Березень 02, 2019, 23:22:29 »
Как страшно жить простому украинцу. 15 тысяч и ни копейкой больше. В день. Что это может быть?
Ремонт.
Причём недорогой.  :weep:

Offline Omela

  • Global Moderator
  • *****
  • Повідомлень: 6875
  • Karma: 3797
  • Стать: Жіноча
  • Харьков
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1611 : Березень 02, 2019, 23:36:53 »
Как страшно жить простому украинцу. 15 тысяч и ни копейкой больше. В день. Что это может быть?
Ремонт.
Причём недорогой.  :weep:
Ага.  :weep:

Offline Фрипп

  • *****
  • Повідомлень: 3862
  • Karma: 2198
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1612 : Березень 03, 2019, 05:26:22 »
Как страшно жить простому украинцу. 15 тысяч и ни копейкой больше. В день. Что это может быть?
Ремонт.
Причём недорогой.  :weep:
И быстрый

Offline Фрипп

  • *****
  • Повідомлень: 3862
  • Karma: 2198
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1613 : Березень 03, 2019, 05:29:44 »
Как страшно жить простому украинцу. 15 тысяч и ни копейкой больше. В день. Что это может быть?
Телевизор, холодильник, ноутбук...


Кстати, а у нас сих пор люди предпочитают покупать сразу, а не в кредит-рассрочку такие вещи как телевизор?
По идее, со стабильной зарплатой и инфляцией может быть выгодно.

Или там на кредитку покупать

Offline Leo_need

  • *****
  • Повідомлень: 9498
  • Karma: 1576
  • Стать: Чоловіча
  • Україна, м.Київ
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1614 : Березень 03, 2019, 14:30:37 »
Кстати, а у нас сих пор люди предпочитают покупать сразу, а не в кредит-рассрочку такие вещи как телевизор?
Ты,наверное, давно не сталкивался с практикой - сколько % банк дерет при покупке в кредит. Чаще выгоднее купить кредитной картой, там % ниже.

Online Oak

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 7458
  • Karma: 3765
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1615 : Березень 03, 2019, 15:31:58 »
В смысле "до сих пор"? Пик продаж бытовой техники в кредит был в первую половину 2008 года.
В 2017-2018 годах рынок техники рос строго параллельно с увеличением предложений потребкредитов в точках продаж от банков.

Online Oak

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 7458
  • Karma: 3765
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1616 : Березень 03, 2019, 15:37:19 »
100% оплата - это либо покупка в онлайне по минимальной цене часто серого товара, либо дорогая техника в сетях, причем часто за кеш. Ну или сравнительно недорогие позиции на которые кредит странно брать. Типа фена или утюга.
Сети, в свою очередь, давно научились обходить ограничения на оплату наличными.

Offline Leo_need

  • *****
  • Повідомлень: 9498
  • Karma: 1576
  • Стать: Чоловіча
  • Україна, м.Київ
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1617 : Березень 03, 2019, 15:58:07 »
Сети, в свою очередь, давно научились обходить ограничения на оплату наличными.
Я не понял - ты это о чем ? В сетевых магазинах всегда кассовые аппараты были, каким тут боком ограничения на оплату наличными ?

Online Oak

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 7458
  • Karma: 3765
  • Стать: Чоловіча
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1618 : Березень 03, 2019, 16:15:17 »
Научились в кассу от физлица брать более 50к гривен за раз.

Offline Volf Ram

  • Hero Member
  • ******
  • Повідомлень: 26207
  • Karma: 20519
  • Стать: Чоловіча
  • Russia delenda est.
Re: Банки и банковские услуги
« Reply #1619 : Березень 03, 2019, 23:48:20 »
Научились в кассу от физлица брать более 50к гривен за раз.
А если сделаешь лицо попроще и спросишь, где тут ближайший обменник, а то гривен не хватает - то можно отовариться и за валюту по хорошему курсу.

0 Користувачів і 2 Гостей дивляться цю тему.